Presentamos Penny Validation API, la nueva forma de verificar cuentas bancarias mexicanas (CLABE) en segundos con validación de nombre, RFC y CURP, más revisión en listas de sanciones y PEP.

Esta semana, en el marco de Tech Week Mexico 2025, anunciamos el lanzamiento de un nuevo producto en nuestro stack de verificación de identidad: Penny Validation API.

Con esta API, ahora es posible confirmar la identidad del titular de una cuenta bancaria mexicana (CLABE) a través de una micro-transferencia simbólica (1 CENTAVO). El proceso valida datos críticos como nombre, RFC y CURP, y los contrasta con fuentes oficiales y con las listas de sanciones y PEP.

Principales beneficios:

• 🔒 Cumplimiento reforzado: facilita el cumplimiento con requisitos regulatorios AML/KYC en México y LATAM (próximamente).

• ⚡ Experiencia sin fricción: validación en segundos, sin procesos manuales adicionales.

• 📈 Escalabilidad con confianza: reduce riesgos de fraude y permite expandir operaciones sin incrementar exposición regulatoria.

Características técnicas destacadas:

• Validación asíncrona de la micro-transferencia vía SPEI.

  • CEP URL: acceso directo a la página oficial de verificación de BANXICO.

• Notificaciones vía webhooks.

  • La cual facilita la trazabilidad y bajo ciertos escenarios, soporta re-intentos.

• Verificación inteligente de atributos (nombre, RFC, CURP).

• Revisión integrada con listas SAT 69a/69b, AML y PEP. Sumando cerca de 1300 listas a nivel global.

🔗 La documentación técnica estará disponible próximamente en nuestra Documentación Técnica.